Ci sono due modi di stare vicino a un cliente: vendere prodotti, oppure costruire un percorso. Io lavoro nel secondo modo. Mi occupo di pianificazione patrimoniale per famiglie e imprenditori con patrimoni rilevanti . Non seleziono prodotti: costruisco architetture patrimoniali coerenti con la vita del cliente — gli obiettivi reali, gli orizzonti temporali, la composizione del nucleo familiare, la situazione fiscale e successoria — e le mantengo nel tempo, proteggendo il cliente dagli errori comportamentali costosi che incidono significativamente sul risultato finale. Il mio metodo separa il patrimonio in funzioni distinte — liquidità, reddito di medio termine, crescita di lungo periodo — e affida a ciascuna funzione gli strumenti più efficienti. Poche mosse giuste, ripetute bene nel tempo, sono più efficaci di tante mosse non coordinate. Lavoro come Private Banker di FinecoBank: la solidità di una banca quotata e l'autonomia operativa del consulente Private, dentro un unico modello. Sono iscritto all'OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell'Albo dei Consulenti Finanziari) e ho ottenuto la qualifica di Private Banker nel 2020, dopo otto anni di lavoro nel mondo bancario iniziati nel 2010. Lo studio ha sede a Cesena. Il rapporto con i clienti è strutturato per appuntamenti periodici fissati a calendario, con un piano scritto, regole di rischio condivise e revisioni programmate — non telefonate dettate dall'umore dei mercati.